EBR, manual interno, capacitación anual, mecanismos automatizados y auditoría. Para cada una: qué exige, qué evidencia la demuestra y el error típico que cae en inspección.
Exige: evaluación de riesgo LD/FT documentada, con metodología, actualizada periódicamente.
Evidencia: documento EBR fechado y firmado, metodología (cliente, producto, geografía, canal), acta de aprobación, registro de actualizaciones.
Error típico: EBR hecha una vez hace años, sin actualización ni aprobación documentada.
Autochequeo: ¿puedes mostrar hoy tu EBR con fecha de este año y el acta que la aprueba?
Exige: manual PLD actualizado que refleje la operación real.
Evidencia: manual versionado, control de cambios, evidencia de difusión, aprobación documentada.
Error típico: manual genérico que describe procesos que la empresa no ejecuta.
Autochequeo: ¿tu manual describe lo que tu equipo realmente hace, con versión y fecha?
Exige: programa de capacitación PLD al menos anual para personal relevante.
Evidencia: programa anual, lista de asistencia fechada, contenido del curso, evaluaciones.
Error típico: "capacitamos informalmente" — sin registro, no existió.
Autochequeo: ¿puedes demostrar, empleado por empleado, quién se capacitó este año?
Exige: mecanismos automatizados de identificación y monitoreo de operaciones.
Evidencia: descripción del sistema, parametrización de reglas/alertas, bitácoras, dictamen técnico vigente (SOFOMes: checklist de 53 preguntas CNBV, vigencia 2 años).
Error típico: sistema contratado pero mal parametrizado, o dictamen vencido.
Autochequeo: ¿tu dictamen técnico sigue vigente y cubre tu operación actual?
Exige: revisión del cumplimiento del programa PLD.
Evidencia: programa de auditoría, informe de resultados, plan de atención de hallazgos con responsables y fechas, seguimiento documentado.
Error típico: auditoría hecha pero hallazgos sin remediar ni documentar — peor que no hacerla.
Autochequeo: ¿cada hallazgo de tu última auditoría tiene dueño, fecha y evidencia de cierre?
5 "sí": top 10% — asegura que la evidencia esté versionada y exportable. 3-4: exposición moderada; esas brechas son lo primero que pide un inspector. 0-2: exposición alta — en 2025 la CNBV publicó 696 sanciones PLD y las multas subieron 192%. (Fuente: El CEO, con datos del buscador de sanciones de la CNBV) La reincidencia puede cancelar tu registro SIPRES.
El Kit PLD México incluye las plantillas (manual de cumplimiento, enfoque basado en riesgo, actas de comité, programas de auditoría y de capacitación) y capacitación PLD para hasta 3 participantes. Pago único.
COMPRAR KIT PLD MÉXICO — MXN 4,900