FinCEN exige capacitación continua del personal como pilar obligatorio del programa AML (31 CFR 1022.210). Este curso lo cumple en 60 minutos por empleado y te deja lo que el examinador realmente pide: constancias con folio, calificaciones y expediente ordenado. El Kit MSB EE. UU. Completo incluye 1 asiento.
COMPRAR KIT MSB COMPLETO — USD 590Ver contenidoEl dueño "explica verbalmente" al empleado nuevo, o le pasa un PDF en inglés que nadie entiende. Llega el examinador del IRS, entrevista a la cajera, ella no sabe qué es un SAR ni cuál es el umbral del CTR — y el examen rutinario se vuelve examen profundo.
Fecha de capacitación por empleado, contenido cubierto, evaluación aprobada, firma. Este curso produce exactamente ese expediente: constancia con folio único (EVD-BSA-año-empresa-consecutivo), registro de evaluación y carpeta lista para la inspección.
BSA y FinCEN en llano, los 4 pilares del programa AML, los tres números memorizables ($10,000 / $2,000 / $3,000) y las tres cosas que nunca se hacen.
CTR con agregación, SAR con confidencialidad absoluta, structuring con las 6 señales de ventanilla, y hoja de ejemplos propios del negocio (lo que convierte un curso genérico en TU capacitación).
Qué registrar y cuánto guardarlo, la prueba de las 48 horas, y screening de la lista SDN paso a paso — incluyendo cómo resolver un falso positivo sin violar nada.
Qué pide el examinador y en qué orden, las 4 preguntas de entrevista que todo empleado debe responder, y la estructura de carpeta que convierte el examen en trámite.
Guía para el dueño (cómo operarlo en 3 pasos) · banco de 20 preguntas con respuestas (aplicar 10, aprobación 8/10) · formato de registro de evaluación · constancia con folio verificable.
Operas un MSB en EE. UU. (remesas, cambio, cheques, cripto-ATM) con personal hispanohablante; necesitas cumplir el pilar de capacitación este año con evidencia real; quieres que tu equipo entienda el "por qué", no solo firme una hoja.
No tienes programa AML escrito (el curso es el pilar 3; sin los pilares 1-2 la capacitación cuelga — empieza por el Kit MSB EE. UU. Esencial, que también va incluido en el Kit Completo), o ya tienes un examen notificado (necesitas abogado, no curso).
No existe tal certificación oficial — y cualquiera que te la venda te miente. FinCEN exige capacitación continua con evidencia; este curso entrega exactamente eso: contenido, evaluación y constancia documental.
Anual es el estándar prudente y lo que los exámenes esperan ver.
Dos intentos incluidos con preguntas rotadas. La constancia solo se emite con aprobación real — es lo que la hace defendible.
El Kit MSB EE. UU. Completo incluye 1 asiento (una persona).
Entrega digital tras confirmar el pago: módulos, quiz, formatos y guía del dueño. Folio de licencia único por compra.
Pago único. Incluye 1 asiento de este curso, el Kit Esencial completo y el curso "Tu primer año como MSB".
COMPRAR KIT MSB COMPLETO — USD 590