El curso que recorre tu primer año completo como MSB: clasificación, registro, programa AML, operación diaria (CTR/SAR/OFAC/Travel Rule), tu banco, y la preparación del examen IRS SB/SE. Todo en español, con fuentes citadas y cero humo.
COMPRAR KIT MSB COMPLETO — USD 590Ver el temario¿Eres MSB y de qué categorías? Agente vs. principal. Licencias estatales vs. registro federal. Lo que § 1960 castiga de verdad. Ejercicio: tu clasificación por escrito.
Form 107 paso a paso por BSA E-Filing. Los 4 pilares del programa (31 CFR 1022.210) convertidos en documentos: designación del compliance officer, capacitación con evidencia, revisión independiente.
CTR >$10,000 con agregación. SAR desde $2,000 con confidencialidad absoluta. OFAC sin umbral y con responsabilidad estricta. Travel Rule desde $3,000. Y structuring: el delito que se comete "por ayudar".
Derisking: por qué tu banco te puede cerrar sin que hayas hecho nada mal. El expediente bancario del MSB supervisable. Plan de contingencia ante un cierre.
Anatomía de un examen IRS SB/SE. Calendario del año 1 con responsables y fechas. Los 10 errores más caros. Protocolo de las primeras 48 horas si te citan.
25 preguntas, aprobación con 80%. Constancia con folio único EVD-MSB1A, fecha y score — evidencia de capacitación para tu expediente (con su alcance explicado con honestidad: no es certificación oficial, es evidencia).
Vas a abrir o acabas de abrir un MSB (remesas, casa de cambio, check cashing, giros, cripto-ATM) y quieres el mapa completo del primer año, en español, a tu ritmo.
Ya pasaste un examen con programa maduro (lo tuyo es el curso anual BSA/AML para tu equipo), o necesitas representación legal en un asunto activo (esto es educación, no abogacía).
No existe tal cosa. FinCEN no certifica cursos ni programas. Lo que vale en un examen es tu programa operando con evidencia — y eso es exactamente lo que el curso te enseña a construir.
Te enseña el mapa (qué estados, qué licencias, agente vs. principal) pero no tramita licencias: cada estado tiene su proceso y su costo, y ahí necesitas asesoría local.
El Kit MSB EE. UU. Completo incluye el Kit Esencial (que ya trae los SOPs OFAC y CTR/SAR y el kit W-9/W-8), el Curso BSA/AML (1 asiento) y este curso. El curso es el porqué y el cuándo; el Kit son los documentos listos — el curso te dice exactamente qué secciones usar.
Lo repites una vez después de 7 días con banco de preguntas alterno. El objetivo es que aprendas, no que pagues dos veces.
Pago único. Incluye el Kit Esencial completo, el Curso BSA/AML (1 asiento) y este curso.
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