Capacitación PLD Anual con Evidencia

Por qué esto existe

"Capacitamos informalmente" = no capacitaron.

La ley exige capacitación PLD al menos anual al personal relevante. En una inspección, lo único que cuenta es la evidencia: quién, cuándo, qué contenido, con qué resultado. Sin registro, la capacitación no existió — y es una de las causas más comunes de observación. Además, no capacitar es infracción sancionable y tu manual debe formar parte del contenido del curso.

Obligatoria por ley

Art. 18 fr. IX LFPIORPI (actividades vulnerables) y Disposiciones de Carácter General CNBV (entidades financieras). Todos los años. Sin excepción de tamaño.

La evidencia es el producto

Constancia digital con folio, fecha y verificación por empleado + expediente consolidado para tu área de cumplimiento.

Alineado a la norma vigente

Contenido alineado a la reforma LFPIORPI 2025 y a las DCG 2025 sobre sectores de alto riesgo y canales digitales, vigentes a octubre de 2026. Verifica siempre la vigencia en las fuentes oficiales.

Temario (2.5 horas, 100% en línea)

Cuatro módulos, un examen, una constancia.

Fundamentos LD/FT (30 min). Qué es lavado y financiamiento al terrorismo; Art. 400 Bis CPF y por qué le puede tocar a cualquier empleado; el atenuante del programa de cumplimiento (Art. 11 Bis).

Tu marco legal (45 min). LFPIORPI reformada (EBR, manual, mecanismos automatizados, auditoría, conservación 10 años) o Art. 95 Bis LGOAAC + DCG CNBV según tu tipo de entidad; umbrales de identificación y reporte.

Detección en la operación real (45 min). Señales de alerta por puesto: recepción de efectivo, crédito, canales digitales, sectores de alto riesgo; listas de personas bloqueadas y PPEs; qué hacer y a quién escalar.

Examen + constancia (30 min). Quiz de 20 preguntas (mínimo 80% para aprobar), constancia digital con folio único verificable, y registro automático en el expediente de capacitación de tu empresa.

El expediente que recibe cumplimiento

Todo lo que un inspector pediría, en un ZIP.

Lista de empleados capacitados con fecha, calificación y folio de constancia
Contenido y versión del curso impartido (vigencia regulatoria incluida)
Programa anual de capacitación (plantilla lista para acta de aprobación)
Recordatorios automáticos de renovación a los 11 meses

Incluida en el Kit PLD México

MXN 4,900

Pago único. El Kit PLD México incluye esta capacitación para hasta 3 participantes, además de las plantillas PLD: manual de cumplimiento, enfoque basado en riesgo, actas de comité, y programas de auditoría y de capacitación. Alineado al Acuerdo 115/2026.

FAQ

Preguntas frecuentes

¿Este curso "certifica" ante la CNBV o el SAT?

No existe certificación oficial de cursos PLD — la autoridad no avala cursos. Lo que exige la ley es que la capacitación ocurra y sea evidenciable. Nuestro producto está diseñado exactamente contra ese estándar: contenido alineado a la norma vigente + evidencia verificable.

¿Sirve tanto para SOFOM como para actividades vulnerables?

Sí — al registrarte eliges tu régimen (95 Bis/DCG o LFPIORPI) y el módulo 2 se adapta. Empresas con ambos regímenes reciben la versión combinada.

¿La capacitación está actualizada?

El contenido está alineado a la normativa vigente a octubre de 2026 (Acuerdo 115/2026 incluido). Verifica siempre la vigencia en las fuentes oficiales (DOF, CNBV, SAT).

¿Puedo incorporar el manual de mi empresa?

La norma exige que el manual forme parte de la capacitación: el Kit PLD México incluye la plantilla de manual y el programa de capacitación para que integres tú el contenido de tu manual.

La capacitación PLD que tu empresa necesita cada año — con la evidencia que la CNBV pide.